Una nueva modalidad de estafa preocupa a comerciantes y emprendedores, pues estos se sienten una vez más a merced de ciberdelincuentes que incluyeron en su modus operandi los robos a través de cuentas del Bank of America.
¿DE QUÉ SE TRATA?
Este tipo de estafa es implementada por sujetos que se encargan de buscar ofertas por las diferentes plataformas de venta que hay en internet.
Cuando éstos encuentran alguna oferta que les interese, bien sea de una tienda o de un particular, los contactan para concretar la compra.
Allí, luego les aseguran a los comerciantes que en uno o dos días les realizarán una supuesta transferencia por Zelle.
Al mismo tiempo, los ciberdelincuentes poseen otras cuentas mediante las que hacen ofertas engañosas que son usadas para atraer a compradores que verdaderamente poseen cuentas en Zelle y están dispuestos a transferir para adquirir el determinado producto.
Después, cuando la empresa fantasma proporciona su supuesta cuenta en Zelle, entrega los datos de la primera víctima contactada por los delincuentes.
Aquí, en este paso, es donde la segunda víctima realiza la transferencia y queda a la espera de un producto que nunca le va a llegar.
Con el famoso capture de la transferencia, el delincuente vuelve a contactar al primer incauto, quien confirma la validez y envía el producto.
Los ciberdelincuentes solicitan que se les haga un delivery o se realice la entrega a las afueras de algún lugar público.
Normalmente, las segundas víctimas, quienes hicieron la transferencia por Zelle, al no recibir el producto ni una respuesta, llaman al banco y denuncian a la cuenta receptora.
Esto, mientras que la víctima inicial entrega el producto a los estafadores y a la vez, enfrenta problemas legales por haber supuestamente prestado su cuenta para un fraude.
EL CICPC DA SUS RECOMENDACIONES
El Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas (CICPC) de Venezuela, es el principal organismo de investigaciones penales en dicho país.
Esta entidad, a través de las diversas investigaciones con respecto a esta problemática, da sus recomendaciones a los diferentes comerciantes y empresarios para que no sean víctimas de este tipo de delitos.
“Se trata de una triangulación. Lo primero que deben hacer los dueños de cuentas es percatarse de que la cuenta del receptor sea la misma de la compañía”.
Así lo detalló una fuente del CICPC que investiga este tipo de fraudes, en referencia a la segunda víctima, que es seducida por una oferta engañosa que vio en determinada página.
Con respecto a los que negocian con particulares, la recomendación es que tomen en cuenta la reputación del vendedor.
Y, si se trata de algún contacto por WhatsApp que no conocen, pues la autoridad sugiere que el pago se haga en efectivo y en lugares donde no se presenten riesgos mayores.
Una fuente del CICPC declaró a un medio venezolano:
“El sentido común es importante; si van a comprar una laptop no deben fiarse de precios que no corresponden a la realidad. El comprador tiene que pensar en la calidad y seguridad”.
El CICPC asegura que, ante este tipo de situaciones la denuncia es clave. Y es que, existen departamentos como el de Delitos Cibernéticos que investigan y dan con antisociales que se ocultan tras una computadora.
(Fuente: El Pitazo)